En 2025, el pago del impuesto predial en Colombia se convierte en un tema crucial para los propietarios de inmuebles. Muchas veces, los contribuyentes pueden sentirse abrumados por las altas tarifas y la complejidad de la normativa tributaria. Sin embargo, existen maneras efectivas de reducir la carga fiscal y aprovechar los errores administrativos que puedan ocurrir durante el proceso de liquidación. En este artículo, descubriremos siete estrategias clave que te ayudarán a pagar menos impuesto predial y maximizar tus beneficios fiscales.
Uno de los primeros pasos que debes considerar para pagar menos impuesto predial es verificar si hay errores en tu liquidación. Si al revisar tu factura observas un error en el nombre, en la cédula del propietario, o en la descripción del inmueble, tienes todo el derecho de objetar dicha liquidación. Este procedimiento puede llevar a la corrección o anulación de los periodos anteriores donde el error persistió.
Según las leyes colombianas, si se identifica un error en la liquidación, solo podrás ser cobrado por los últimos cinco años, es decir, los períodos anteriores donde se presentó el error estarán exonerados del cobro. Por lo tanto, es vital hacer esta revisión minuciosa y presentar la objeción en el tiempo adecuado.
Cuando encuentres un error, el proceso para presentar una objeción incluye:
La naturaleza del inmueble puede influir considerablemente en la tarifa del impuesto predial. Los inmuebles pueden ser clasificados como comerciales, residenciales, públicos o industriales, y esta caracterización es fundamental para calcular correctamente la base gravable y las tarifas aplicables. Si has cambiado el uso de tu inmueble —por ejemplo, de local comercial a vivienda— es necesario que informes a la administración tributaria para que se ajuste la liquidación correspondiente.
Para garantizar que te estén cobrando correctamente por el impuesto predial, considera los siguientes pasos:
El estrato socioeconómico de un inmueble es otro factor que afecta directamente el impuesto predial. Las tarifas se establecen en función de este estrato, que varía según la ubicación y características del inmueble. Siempre que recibas una liquidación, verifica que el estrato asignado sea correcto y que refleje la realidad. Si ha habido un cambio en el estrato durante el año fiscal, este debe reflejarse en la liquidación para que los valores sean justos.
Si te das cuenta de que el estrato de tu inmueble ha cambiado y que la liquidación en este aspecto es incorrecta, implementa las siguientes acciones:
La medición del área construida también impacta el total del impuesto predial. Debes asegurarte de que los metros cuadrados informados coincidan con los documentos de titulación. Si hay una discrepancia—por ejemplo, si construiste menos área de la que fue registrada—puedes solicitar una corrección para ajustar la base gravable y reducir así el monto a pagar.
Existen diversas disposiciones legales que pueden beneficiar a ciertos propietarios en el pago del impuesto predial. Por ejemplo, quienes han sufrido desplazamiento por violencia o se encuentran en ciertas situaciones especiales, pueden estar exonerados de este impuesto o tener tarifas preferenciales. Investiga si tu situación se alinea con alguna de las excepciones legales que te permitirían disfrutar de ventajas en el pago.
Conocer los beneficios fiscales otorgados a determinados tipos de inmuebles puede significar un gran ahorro. Algunos inmuebles que son considerados patrimonios históricos o que cumplen con criterios de conservación natural pueden ser elegibles para tasas reducidas de impuesto. Infórmate sobre los incentivos que podrían aplicarse a tu propiedad en función de sus características.
Algunos ejemplos de inmuebles que suelen calificar para descuentos o beneficios incluyen:
La prescripción es un concepto importante que puede liberarte de obligaciones fiscales. Si no ha habido notificación de pagos durante un periodo de cinco años, puedes solicitar la prescripción de esos montos y solo deberás pagar las liquidaciones de los últimos cinco años. Este proceso requiere que la administración tributaria haya cumplido con los requisitos legales de notificación y liquidación.
No olvides que la liquidación del impuesto predial debe cumplir con requisitos específicos que aseguran tu derecho a un debido proceso. La administración tributaria está obligada a proporcionar detalles claros sobre tu deuda, incluyendo la base gravable y el cálculo del impuesto. Si la liquidación no se ajusta a estos parámetros, puedes argumentar tu caso para solicitar una revisión.
Si deseas profundizar más en estas estrategias y ver un análisis detallado sobre cómo aplicar cada una de ellas, te invitamos a ver el siguiente video. Este recurso te dará información adicional, y ejemplos prácticos sobre cómo reducir el monto de tu impuesto predial en 2025.
Para bajar el impuesto predial del 2025, sigue estos pasos:
Recuerda que para acceder al descuento del 10%, debes pagar antes del 25 de abril de 2025.
Para beneficiarte del pago por cuotas, debes seguir los siguientes pasos:
Los predios que están excluidos del impuesto predial son aquellos que no tienen obligación de declarar ni pagar, tales como:
Gestionar tu impuesto predial no necesita ser una tarea difícil. Conocer tus derechos y las normativas que te protegen puede hacer una diferencia significativa en el monto que pagas. Este artículo ha delineado siete claves que, si se aplican correctamente, pueden ayudarte a reducir tus pagos de impuestos. Recuerda siempre verificar la información y mantenerte informado sobre las disposiciones fiscales vigentes. No dejes pasar la oportunidad de ahorrar y optimizar tus finanzas personales. ¡Es tu derecho y deber!
